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Abrechnungen und Kontenabstimmung

🔄 Versöhnung​

Unter „Abstimmung“ versteht man den Vorgang, bei dem die auf Ihrem Bankkonto eingegangenen Zahlungen mit den ursprünglichen Transaktionen abgeglichen werden, die in Ihrem Webshop oder Ihrer Anwendung verarbeitet wurden. Auch wenn dies auf den ersten Blick einfach erscheinen mag, liegt eine zentrale Herausforderung in der Art und Weise, wie Auszahlungen in der Regel abgewickelt werden.

Das Problem​

Bei der Abrechnung von Transaktionen werden die Beträge als Sammelauszahlung auf Ihr Bankkonto überwiesen – dabei werden mehrere Transaktionen zu einem einzigen Betrag zusammengefasst, häufig abzüglich der Gebühren. Das bedeutet, dass keine direkte Eins-zu-Eins-Beziehung zwischen einer Transaktion im Webshop und dem Betrag besteht, den Sie auf Ihrem Kontoauszug sehen.

Die Lösung​

Um diese Lücke zu schliessen, stellen die Acquirer Abrechnungsdateien zur Verfügung, die detaillierte Informationen zu den einzelnen Transaktionen einer Auszahlung enthalten. Mit diesen Dateien haben Sie folgende Möglichkeiten:

  • Erfahren Sie, welche Transaktionen abgewickelt wurden
  • Sehen Sie, wann Auszahlungen erfolgt sind
  • Ermitteln Sie die berechneten Gebühren

✅ Wenn Sie verstehen, wie der Abgleich funktioniert und wie sich Ihre Konfiguration auf die verfügbaren Daten auswirkt, können Sie:

  • Die Genauigkeit der Buchhaltung verbessern
  • Einen besseren Überblick über die Auszahlungen gewinnen
  • Unstimmigkeiten schneller beheben

🗂️ Abwicklungsablauf auf der Plattform​

Abrechnungsdatensätze werden auf der Plattform auf eine ganz bestimmte Art und Weise verarbeitet, und es ist äusserst wichtig, die Grundlagen der verschiedenen Entitäten zu verstehen, falls Sie daran interessiert sind, Ihre eigene Abrechnungslogik zu entwickeln. Alternativ stehen Ihnen verschiedene Abstimmungs-Tools zur Verfügung, die bereits integriert sind. Die Abrechnungsdatensätze werden nur erstellt, wenn Sie einen der unterstützten Acquirer.md verwenden.

  • Abrechnungsdatensätze werden, soweit möglich, mit den Entitäten „Belastung“ und „Rückerstattung“ verknüpft, sodass Händler eine Transaktion von der Erfassung bis zur Auszahlung nachverfolgen können.
  • Jeder Abrechnungssatz enthält das Auszahlungsdatum, den Bruttobetrag, die Gebühren und den Nettobetrag.
  • Wir erfassen dies in den Banktransaktionen, in denen wir auch die internen Überweisungen erfassen.

Weitere Informationen finden Sie im Abschnitt settlement-records-in-the-plattform.md.

🧩 Abgleichsszenarien​

Wallee Portal unterstützt je nach Ihrer Konfiguration verschiedene Abstimmungsabläufe:

🏦 wallee als Acquirer​

Wenn wallee Ihr Acquirer ist, profitieren Sie von umfassenden Abstimmungsfunktionen:

  • Transparente Übersicht über die Auszahlungen
  • Detaillierte Abrechnungs- und Gebührenberichte
  • Automatischer Abgleich innerhalb des Dashboards

👉 Weitere Einzelheiten finden Sie unter Abstimmung und Abrechnung über Wallee in Verbindung mit Wallee.

🤝 Externe Abwicklungsdienstleister​

gefahr

Bitte beachten Sie:

Für POS-Transaktionen sind ausschliesslich die Transaktionen im Portal verfügbar. Für POS-Transaktionen stehen keine Abrechnungsberichte zur Verfügung. Diese sind nur Abstimmung und Abrechnung über Wallee oder bei Verwendung von Abstimmungstools** verfügbar.**

Wenn Sie mit einem externen Acquirer zusammenarbeiten, sind die in Wallee Portal verfügbaren Abgleichdaten begrenzt:

  • Wallee Portal erhält möglicherweise keine detaillierten Abrechnungsdateien
  • Möglicherweise müssen Sie die Auszahlungsdaten direkt von Ihrem Acquirer herunterladen

👉 Informieren Sie sich im Abschnitt „Integration“ der Datei reconciliation-for-third-party-acquirers.md über die verfügbaren Optionen.

🧰 Externe Tools zur Kontenabstimmung​

Wallee Portal ist mit vielen gängigen Abstimmungsplattformen integriert und ermöglicht Folgendes:

  • Automatisierte Datenerfassung aus Wallee Portal
  • Abgleich mit Bankauszahlungen
  • Vereinfachte Finanzberichterstattung

👉 Erfahren Sie mehr im Abschnitt Abstimmungswerkzeuge.